Seit dem Jahr 2024 ist die AHV-Reform 21 in Kraft getreten, welche bedeutende Veränderungen mit sich bringt. Möglicherweise fragen Sie sich, welche spezifischen Auswirkungen diese Reform auf Ihre persönliche Altersvorsorge haben könnte. Ich habe mich intensiv und detailliert mit den verschiedenen Facetten dieser bedeutenden Reform auseinandergesetzt, um Ihnen fundierte und verständliche Informationen bieten zu können. Um dieses komplexe Thema greifbarer zu machen, habe ich dieses YouTube-Video erstellt. In diesem Video erkläre ich nicht nur die grundlegenden Änderungen, die durch die…
Konkubinate und Pensionskassen, das ist so eine Sache. Hier ein Beispiel für eine Antwort einer Pensionskasse auf die Frage hin, ob die Konkubinatspartnerin im Todesfalls berücksichtigt wird: Der Anspruch auf ein Todesfallkapital besteht, wenn eine aktiv versicherte Person oder ein Invalidenrentner vor Bezug einer Altersrente stirbt. Sie beziehen seit 20xx eine Altersrente. Somit entfällt in Ihrem Tode ein Todesfallkapital.Im Todesfall eines Rentenbezügers besteht Anspruch auf eine Lebenspartnerrente. Dieser Anspruch muss vor dem Rücktrittsalter begründet worden sein. Leider haben wir Ihrerseits…
Welche Zusatzrendite entsteht bei einem Pensionskassen-Einkauf durch die Steuerersparnis? In meinem neuen Zusatzformat, dem Bänkli-Talk Ratgeber, möchte ich Ihnen Inputs aus der Praxis als Finanz- und Pensionsplaner geben. In diesem Beitrag zeige ich auf, was der Steuervorteil durch einen Pensionskassen-Einkauf für eine Rendite auf das Zusatzkapital auslöst. FinanzFabio und ich, erklären in diesem Video noch weitere Punkte bezüglich Pensionskassen-Einkauf.
Viele sind es sich vermutlich gar nicht bewusst, aber das Alter 58 kann in der Pensionsplanung ein entscheidendes Alter sein. Was ich damit meine, werde ich im folgenden Beitrag beleuchten. Es geht um die Pensionskasse und unsere Möglichkeiten, welche sich mit diesem Alter verändern können. Ich schreibe bewusst können, weil wohl gesetzliche Grundlagen vorhanden sind, aber im Einzelfall gilt es immer das Reglement der Pensionskasse zu prüfen. Auch beschreibe ich zwei wirklich konträre Möglichkeiten.Es gibt die Personen, welche bei einem…
Egal ob ich für Kunden eine Pensionsplanung erstelle oder Referate über die finanzielle Vorbereitung für den Ruhestand halte. Ich merke immer wieder, wie wenig Wissen über die AHV besteht oder auch wie sich die AHV-Renten berechnen. Natürlich ist es so, dass wir in der Schweiz mit der AHV-Rente alleine nicht leben können. Bei einer maximalen Rente von CHF 2’450 pro Monat (2023) ist das gar nicht möglich. Aber wie kommen wir überhaupt auf eine sogenannte maximale AHV-Rente und was können…
Wurden Sie zwischen 1965 und 1980 geboren? Wenn ja, gehören Sie der sogenannten Generation X (GenX) an. Auch ich bin einer der GenX. Es wird viel über die Babyboomer oder die Generationen Y und Z geschrieben. Wie aber sieht es mit der vergessenen GenX aus? Da ich Finanzplaner bin, möche ich mit diesem Artikel aufzeigen, wo die Herausforderungen für den nächsten Lebensabschnitt bezüglich Finanzen für diese Generation sind. Dies mache ich wie in einer Finanzplanung, aus einer gesamtheitlichen Sicht, ohne…